嚴(yán)查違規(guī)炒股！有券商自查出超百名員工，多地監(jiān)管局提升監(jiān)管力度

　　嚴(yán)查違規(guī)炒股！有券商自查出超百名員工，多地監(jiān)管局提升監(jiān)管力度 　

　　財(cái)聯(lián)社8月21日訊(記者 林堅(jiān))財(cái)聯(lián)社記者獲悉，有華北券商在甄別員工違規(guī)炒股的嚴(yán)查行動(dòng)中，發(fā)現(xiàn)至少百名員工存在以他人(親人)賬戶名義炒股情況。

　　今年以來(lái)這類動(dòng)作已屬常態(tài)化、例行檢查。特別是隨著各地證監(jiān)局專項(xiàng)檢查深入，更是查出券商不少員工或存在借家人、親屬賬戶炒股的違規(guī)行為。

　　證券從業(yè)人員不得買賣股票是《證券法》的基本要求。近年來(lái)，監(jiān)管嚴(yán)厲打擊證券從業(yè)人員違規(guī)買賣股票行為。到了2024年，監(jiān)管突出嚴(yán)監(jiān)嚴(yán)管、強(qiáng)本強(qiáng)基，從嚴(yán)傳導(dǎo)監(jiān)管壓力，多次重申從業(yè)人員勿要觸碰違規(guī)炒股“紅線”，并要求券商督促?gòu)臉I(yè)人員堅(jiān)守合規(guī)底線。證監(jiān)會(huì)在今年2月時(shí)表態(tài)，下一步，將堅(jiān)持系統(tǒng)思維、舉一反三，持續(xù)強(qiáng)化機(jī)構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，協(xié)同行業(yè)協(xié)會(huì)持續(xù)深入開展工作。

　　這一監(jiān)管主線直觀體現(xiàn)在罰單數(shù)量之上，易董數(shù)據(jù)顯示，年內(nèi)已有44條與從業(yè)人員借他人名義炒股及私下接受投資者委托有關(guān)的罰單，涉及多家頭部券商。不過(guò)隨著肉眼可見罰單數(shù)量變多，違規(guī)炒股事件開始明顯變少。記者調(diào)研發(fā)現(xiàn)，券商持續(xù)強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)測(cè)、自查自糾及問(wèn)責(zé)機(jī)制，落實(shí)全員合規(guī)管理。

　　“今年以來(lái)，確實(shí)對(duì)券商員工違規(guī)炒股股票越加嚴(yán)查，這個(gè)感覺(jué)和往年很不一樣。員工違規(guī)炒股這事兒，監(jiān)管早已明文禁止，所以在入職時(shí)，再到年度、季度都有例行動(dòng)作，包括更新賬戶信息、手機(jī)號(hào)以及家屬的賬戶情況。但很明顯就是今年主動(dòng)更新名下手機(jī)號(hào)信息、報(bào)備家屬賬戶情況的頻率高了些，比如登錄各種小程序進(jìn)行填報(bào)�！庇袕臉I(yè)人員受訪時(shí)說(shuō)道。

　　記者最新拿到的一則券商下發(fā)給員工的警示教育通知中提到，“為貫徹執(zhí)行中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于依法嚴(yán)厲打擊證券從業(yè)人員違規(guī)交易股票行為的決策部署，加強(qiáng)證券從業(yè)人員的管理并進(jìn)行警示教育，以促進(jìn)全體從業(yè)人員持續(xù)增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)、鞏固合規(guī)理念，現(xiàn)決定開展證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范及違規(guī)案例警示教育活動(dòng)�！痹诓簧贅I(yè)內(nèi)人士看來(lái)，這樣的通知今年已經(jīng)很多了，并不稀奇。

　　值得一提的是，這類警示教育活動(dòng)分享的案例也在中證協(xié)近期通報(bào)過(guò)的案例中有所出現(xiàn)，震懾效果持續(xù)鞏固。中證協(xié)今年通報(bào)過(guò)“證券從業(yè)人員違規(guī)炒股相關(guān)案例”，內(nèi)含七起案例，相關(guān)責(zé)任人包括某券商時(shí)任執(zhí)行董事兼總裁熊某濤，某證券公司永州某證券營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理周某杰，某證券公司研究所助理、助理研究員、高級(jí)分析師朱某等。從處罰力度來(lái)看，有從業(yè)人員被終身禁入市場(chǎng)。

　　今年8月上旬，券商2024年度分類評(píng)級(jí)結(jié)果出爐，評(píng)價(jià)體系內(nèi)再度明確了對(duì)董監(jiān)高人員、主要業(yè)務(wù)人員違規(guī)買賣股票、違規(guī)代客理財(cái)?shù)葐?wèn)題予以扣分，傳導(dǎo)合規(guī)風(fēng)控為本的鮮明導(dǎo)向。

　　不僅如此，在最新一期的券商文化建設(shè)評(píng)級(jí)中，也新增“因存在從業(yè)人員違規(guī)炒股情形”的考評(píng)，突出了扣分性約束。

　　嚴(yán)查違規(guī)炒股行為差別在于力度、顆粒度

　　財(cái)聯(lián)社長(zhǎng)期對(duì)券商合規(guī)風(fēng)控舉措跟蹤報(bào)道，圍繞今年以來(lái)券商防范員工違規(guī)炒股行為進(jìn)行一番調(diào)研。從反饋來(lái)看，券商普遍貫徹執(zhí)行證監(jiān)會(huì)關(guān)于依法嚴(yán)厲打擊證券從業(yè)人員違規(guī)交易股票行為的決策部署，積極采取行動(dòng)防范風(fēng)險(xiǎn)，差別在于力度、顆粒度。

　　目前來(lái)看，更新本人及家屬賬戶信息、匯報(bào)是否存在股票交易記錄，加緊警示教育以及培訓(xùn)基本是券商的普遍操作，但也有一些其他差異化的方式：

　　一是部分券商對(duì)員工股票交易行為進(jìn)行追溯，最長(zhǎng)可至6年，多數(shù)在1-3年左右，員工需要去營(yíng)業(yè)部打印自己往年的股票交易記錄，證明自己并沒(méi)有違規(guī)行為，這主要是針對(duì)新入職員工。若員工在入職前持有其他上市公司的持股(員工激勵(lì)所獲得)，也需要處理掉股權(quán)，以防范風(fēng)險(xiǎn)。

　　二是鼓勵(lì)員工，尤其是家屬將賬戶遷回公司，注銷在其他券商的開戶，此舉旨在加強(qiáng)系統(tǒng)性管理。不僅如此，若券商自己此前具有休眠的交易賬戶，也必須全部清理注銷。

　　三是券商基本具備對(duì)于股票交易行為的監(jiān)測(cè)能力，例如通過(guò)鎖定交易設(shè)備、IP等信息，來(lái)追查可能的違規(guī)炒股行為。有券商稱，公司有計(jì)劃對(duì)辦公大樓進(jìn)行IP局域網(wǎng)的精準(zhǔn)監(jiān)測(cè)，來(lái)嚴(yán)查違規(guī)交易行為。

　　有營(yíng)業(yè)部員工感慨，今年以來(lái)，辦理股票交易記錄的業(yè)務(wù)變多。同業(yè)人士在偶爾溝通交流中也會(huì)分享自己的感受，比如“你們公司也查得這么嚴(yán)”等等。

　　四年已查辦67起從業(yè)人員違法炒股案件

　　對(duì)證券從業(yè)人員持有、買賣股票的禁止性規(guī)定，最早體現(xiàn)在1993年發(fā)布并實(shí)施的《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》。該條例第39條規(guī)定：“券業(yè)從業(yè)人員、證券業(yè)管理人員和國(guó)家規(guī)定禁止買賣股票的其他人員，不得直接或間接持有、買賣股票，但是買賣經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行的投資基金證券除外�！�1997年頒布的《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》也延續(xù)了類似規(guī)定。

　　1998年制定《證券法》時(shí)，將禁止證券從業(yè)人員持有、買賣股票的規(guī)定納入了該法的第37條。此后2004年、2005年、2013年、2014年四次修改《證券法》時(shí)，對(duì)該條款僅僅做了措辭上的微調(diào)，實(shí)質(zhì)內(nèi)容未進(jìn)行修訂。

　　我國(guó)現(xiàn)行的2019年《證券法》第40條規(guī)定：“證券交易場(chǎng)所、證券公司和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作人員以及法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定期限內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票或者其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券，也不得收受他人贈(zèng)送的股票或者其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券。任何人在成為前款所列人員時(shí)，其原已持有的股票或者其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券，必須依法轉(zhuǎn)讓�！弊C券從業(yè)人員禁止交易的品種由股票擴(kuò)大為“股票或者其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券”。

　　數(shù)據(jù)顯示，2019年至2023年，證監(jiān)系統(tǒng)共查辦67起從業(yè)人員違法炒股案件，對(duì)139人作出行政處罰，著力構(gòu)筑“不敢、不能、不想”違規(guī)炒股的長(zhǎng)效機(jī)制。

　　監(jiān)管明確對(duì)違規(guī)行為“露頭就打”

　　記者了解到，證監(jiān)系統(tǒng)著力構(gòu)筑“不敢、不能、不想”違規(guī)炒股的長(zhǎng)效機(jī)制，并提出了三個(gè)具體安排方向：

　　一是完善制度機(jī)制。制定依法從嚴(yán)打擊證券從業(yè)人員違規(guī)炒股行為的專項(xiàng)整治工作方案，壓實(shí)機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，督促證券公司強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)測(cè)、自查自糾及問(wèn)責(zé)機(jī)制，落實(shí)全員合規(guī)管理，實(shí)現(xiàn)對(duì)各分支機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員的一體化垂直管理，各證監(jiān)局將開展專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查。完善從業(yè)人員投資行為管理規(guī)則，督促機(jī)構(gòu)健全投資申報(bào)、審查、監(jiān)控、懲戒等內(nèi)控制度，完善投資行為管理機(jī)制，進(jìn)一步堵塞證券從業(yè)人員監(jiān)管制度及執(zhí)行中的漏洞。

　　二是強(qiáng)化監(jiān)管執(zhí)法。對(duì)違規(guī)行為“露頭就打”，對(duì)管控不力的機(jī)構(gòu)從嚴(yán)問(wèn)責(zé)，對(duì)違規(guī)人員強(qiáng)化立體化懲戒體系，構(gòu)建“一處違規(guī)、處處受限”的懲戒機(jī)制，加強(qiáng)違規(guī)行為的通報(bào)警示，開展專項(xiàng)治理行動(dòng)。

　　三是持續(xù)凈化行業(yè)生態(tài)。堅(jiān)持“兩個(gè)結(jié)合”，深入開展行業(yè)文化建設(shè)綜合治理，督促機(jī)構(gòu)切實(shí)做到“不逾越底線、不唯利是圖、不急功近利、不脫實(shí)向虛、不胡作非為”，堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)守信、以義取利、穩(wěn)健審慎、守正創(chuàng)新、依法合規(guī)。完善從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為基本規(guī)范和操守準(zhǔn)則，建立健全從業(yè)人員分類名單制度和執(zhí)業(yè)聲譽(yù)管理機(jī)制，加快形成從業(yè)人員管理“嚴(yán)”的氛圍。